Offenlegung gem. SFDR
Die OffenlegungsVO SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) schreibt der Finanzbranche ab 10. März 2021 vor offen zu legen, wie Nachhaltigkeit im Investmentprozess berücksichtigt wird. Die EU-Regulatoren möchten auf die Risiken der nachhaltigen Transformation auf (alle) Investments hinweisen, Greenwashing vermeiden und auch das Thema Vergütung einmal mehr transparent(er) machen. Obwohl diese Verordnung nur für Unternehmen ab einer bestimmten Größe gilt, möchten wir im Folgenden sehr gerne auch die Transparenz der zepcon GmbH darstellen!
Wie integrieren wir Nachhaltigkeit im Beratungsprozess?
Kurze Antwort: vollständig und umfassend. Nachhaltigkeit ist ein integraler Bestandteil unseres Beratungsprozesses. Das gilt sowohl bei Investmentfonds und ETFs in der Anlageberatung als auch bei Investmentprodukten im Rahmen von Versicherungslösungen.
Für alle der im Rahmen der Swiss Life Select Österreich GmbH angebotenen Investmentprodukte stellt ebendiese eine Kennziffer namens EDA (Ethisch-Dynamischer-Anteil) der Mountain-View Data GmbH zur Verfügung. Wo immer möglich, bezieht die zepcon GmbH darüber hinaus Nachhaltigkeitskennziffern von MSCI Inc. (ESG-Rating, CO2-Intensität) und Morningstar Inc., um eine breite Beurteilung auf Basis mehrerer Datenquellen zu ermöglichen (MSCI und Morningstar stellen überwiegend risikobasierte Kennziffern zur Verfügung) und Greenwashing zu vermeiden. Die von diesen Anbietern zur Verfügung gestellten Kennziffern sind State-of-the-Art, doch können wir sie leider selbst nicht überprüfen.
Sind diese Investmentprodukte ETFs, so werden selbstverständlich die Selektions- bzw. Ausschlusskriterien der zu Grunde liegenden Indizes analysiert und gerne auch zur Verfügung gestellt.
Die o.a. Kennziffern und Kriterien fließen neben der allgemeinen wirtschaftlichen Analyse in den Beratungsprozess ein und werden je nach Kundenwunsch bzw. -anforderung gewichtet.
Die zepcon GmbH bietet automatisch ein lt. o.a. Kennziffern und Kriterien möglichst nachhaltiges Portfolio im Rahmen der ihr zugänglichen Investmentprodukte an.
Laufende Überprüfung
Selbstverständlich integriert die zepcon GmbH Veränderungen bzw. Neuigkeiten in ihren Beurteilungs- und Beratungsprozess.
Vergütung
Im Bereich der Anlageberatung strebt die zepcon GmbH laufend an, mit ihren KundInnen auf Basis von Servicegebühren - transparent und nachvollziehbar - abzurechnen. Leider ist das im Falle von aktiven Investmentfonds sowie im Versicherungsbereich (noch) nicht möglich, hier wird auf Provisionsbasis abgerechnet. Diese Provisionen werden selbstverständlich offen mit den KundInnen besprochen.
Als vertraglich gebundener Vermittler der Swiss Life Select Österreich GmbH können wir ausschließlich nur jene Vergütungen analysieren, die uns weitergeleitet werden und bekannt sind. Dabei achten wir darauf, dass Vergütungen, die nicht mit der Einbeziehung von Nachhaltig-keitsfaktoren im Einklang stehen, zu vermeiden, wo uns das möglich ist.
